Да, я тоже раньше не придавал этому значения, пока не столкнулся с заморозкой на бирже. Потом начал искать информацию и нашел нормальный разбор на dtf.ru. Там объяснили, как работает и какие риски могут быть. Суть в том, что анализируется вся история транзакций и связи адреса. Даже косвенные контакты с даркнетом или миксерами могут дать высокий риск. Сейчас я использую несколько сервисов, смотрю итоговый рейтинг и категории риска. Если вижу что-то подозрительное, просто не принимаю перевод. Это экономит время и нервы, потому что потом разбираться с поддержкой бирж гораздо сложнее.